江西省人民政府金融办公室

江西赣南金融资产交易中心情况汇报

发布时间:2016-12-26 浏览次数:

江西赣南金融资产交易中心有限责任公司(以下简称“赣金所”)注册资本5000万元,是一家由省政府批准,设立在赣州的金融资产交易中心。自2014年6月成立以来,赣金所获得省、市各级领导的高度重视和倾力支持,在小贷公司持续支持中小企业发展,建立中小企业直接融资新渠道,降低银行不良资产等方面积累了一定的经验,逐步走出了一条具有赣南特色的交易平台。

一、赣金所致力为构建省内多层次资本市场尽自己一份力

赣金所作为区域性资本市场,主要是为中小企业提供直接融资服务的,研发创新金融产品与工具以解决中小企业融资难与融资贵的困境。截止目前,实现了交易量近300亿元,研发了30余种为中小企业、银行、投资人提供服务的符合我省发展实际的创新产品。其中,担保资产前置委托交易、小贷资产收益权转让、险资支农支小、循环合力贷、定向融资工具、企业资产重组、乡筹宝、守艺人投资空间等一批产品受到市场青睐,吸引了北、上、广、深等地区的优质资源支持我省中小企业的发展,实现了全省11个地市的业务全覆盖。其中,前易宝产品为全国第三家推出此类产品的金融资产交易所,此产品旨在为解决中小企业融资难的困境,通过此产品可以解决中小企业担保资产的流动性与变现问题,从而能为中小企业增信,使其能够在银行等金融机构能够或多得到贷款。与人保集团合作的全国首单险资直投中小企业业务,是赣金所在小贷资产收益权转让产品上的大胆创新,通过与险资的合作,使险资投资中小企业成为可能,此创新有重要的政治与经济意义,为中小企业融资打开了一片蓝海。此模式得到了中国保监会的肯定和认可,并在多家媒体上进行了宣传与报道。在南康打造的“中国证券投资金基业协会授权咨询服务机构”(金牛公司),致力于成为证券投资行业的外包服务中心,受到了中国基金业领导及省市领导的多次关心与指导,工作得到了他们的肯定。

二、江西省金融业发展的问题与解决思路与措施

经过多年的发展,江西省金融业保持平稳较快运行,机构网点不断增加,资产质量显著提高。然而,目前,我省金融业对江西经济的发展和产业结构优化贡献不足,金融深化程度尚浅,金融业应有的生产要素功能、财富创造功能没有发挥出来,对经济发展的支持力度不够,江西金融业发展进程中面临诸多问题。

(一)金融业增加值不高,在全国乃至中部都处于相对落后状态。总体来说,江西金融产出水平不高,江西金融业增加值无论在增速上还是对GDP贡献上,都低于全国平均水平,即使与同处中部的安徽相比,优势也不明显。江西金融业价值创造能力不强,在全国乃至中部地区都处于弱势地位。

(二)全省各地区发展不平衡,金融资源未得到有效配置

江西省各地市经济发展程度不同导致了全省各地区的金融资源供求、金融资源产业分布及配置效率的差异。这种差异加剧了地区间金融业发展不平衡。金融资源主要集中在省会城市和少数相对发达的城市,金融资源配置不合理。

(三)金融市场发展缓慢,直接融资量不大。相对于其它发达省市,江西省的上市公司还是太少,导致了在证券市场融资的额度也较低。在新三板挂牌的企业数量也不多,融资体量不大。作为区域性资本市场的江西股权交易中心和江西赣南金融资产交易所,目前处于初创期,功能还不够强大,每年成交量不大,难以满足省内广大中小企业的融资需求。

(四)金融资本与产业资本缺少融合,对产业集群的支持力度不够。金融资本与产业资本的融合是现代金融业做大做强的内源动力,但江西省金融业没有把握经济变革的机遇。金融机构在现代企业制度改造中没有积极参与,金融业对省内产业集群形成的支持力度不够。

三、影响因素的分析

(一)经济总量和收入水平低,制约了金融业的发展。金融业的发展取决于经济发展程度和居民的收入水平,经济发展程度越高,金融供求才会达到更高的层次。目前,江西省的经济总量和人均居民收入还处于全国的中下游水平,江西偏低的经济收入水平一方面无法培育健全的金融体系,生成大规模的金融资源总量,同时,也不能对其它区域的金融资源产生足够强的吸引力,金融业的发展受到限制。

(二)产业结构矛盾突出,金融业整体占比还偏低。江西省产业结构中第一产业比重过高,经济附加值不高,第三产业比重有所提高,总体还是偏低,大都以传统的流通和服务业为主,内部新型行业发展不足,尤其是作为现代经济核心的金融业,对全省经济和第三产业的贡献度低。

(三)金融业内部发展也不协调。江西省银行业对金融业的贡献度达80%以上,证券业和保险业贡献较少,证券和保险业的力量还偏弱,在银行内部,四大国有银行处于垄断地位,地方商业银行实力薄弱,此种银行业一家独大的金融业结构和国有金融占主导的体制,在综合经营日益发展的时代,金融业的发展受到了较大的影响。

四、促进江西省金融业发展的对策与建议

鉴于金融业在经济发展中的先导性和核心性的作用,要改变江西金融业的落后状况。就要用创新思维、务实的措施、超常规的速度来实现江西金融业的跨越发展。

(一)要树立金融产业发展观,做好金融业发展规划。要把金融业作为经济发展的主导产业,遵循各地区的资源禀赋,因地制宜,各有侧重地进行重点布局,通过推动金融产业化的发展,促进全省经济结构调整和经济发展方式的转变,促进经济的稳定、持续、快速发展。用产业化的思路与方法,整合,开发和利用全省的金融资源。以更开放的状态,更优惠的政策,更优良的金融生态环境加快引进金融机构和金融战略投资者。

(二)要培育多元化的金融组织体系,适应多样化、多类型的金融需求。要按照种类齐全、分工专业、定位明确、充分竞争的要求,培育多元化的金融组织体系。通过省内外金融机构在江西省内组建乡村银行、小贷公司、担保公司,来满足农村多样化的金融需求。发展省内的保险公司、证券公司、期货公司、基金公司,通过增资扩股、合并重组等方式扩大规模和实力。

(三)合理调整融资结构,完善金融市场建设。通过发行地方重点建设债券、重点企业债券和公司可转债,增加上市公司的融资能力,通过多培充有潜力的企业上市,实现在证券市场的融资目标,积极设立产业投资基金,吸引各类金融机构和企业入股,从而推动产业资本和金融资本的融合,对企业进行风险投资和创业投资,要大力推动企业在新三板挂牌,同时培育相关企业在主板市场上市,要大力发展区域性资本市场,为省内的广大中小企业提供优质的融资服务。

(四)要加快金融业开放发展步伐,积极进行金融创新。对城乡金融机构的进入门槛,应在防范风险的基础上放宽经营范围,允许和鼓励民间资本和外资参股商业银行和农村金融机构,增加资本实力。金融机构要奋力开拓业务。加快金融工具创新,丰富金融服务技术内涵,加快金融现代化的进程,服务地方经济和城乡居民,做大做强金融机构。

(五)优化金融生态环境,实现金融业可持续发展。加快社会信用体系建设,提高律所,会所,信用担保机构,评级机构,评估机构等金融中介服务水平,减轻贷款规费负担。完善相关的信息披露制度,继续推进个人和企业信用库建立。改善法制环境,破除地方保护主义,严厉打击金融逃废债务。地方司法机关根据相关法律、法规,加大对恶意逃废债务的企业,个人实施严惩执法力度,为全省金融业的发展创造一个良好的生态环境。

(六)要大力发展省内资本市场及交易所

目前,江西省资本市场规模较小,在整个金融机构支持实体经济的比重不高,在GDP占比较低,由于我省经济主体中主要由中小企业构成,急需资本市场提供优质的融资服务,为此,需要有具有强大的为中小企业提供融资服务能力的区域性资本市场(交易所)来承担此重任,就省内资本市场及交易所发展提出以下几点建议。

1, 高规格建设交易所

我省中小企业众多,中小企业贡献了就业及GDP的大部分,并是未来创新的主体,目前,由于经济下行及徘徊不前,银行对中小企业惜贷或停贷,中小企业发展受到了很大的限制,影响了经济的发展。当前,急需要高规格建设作为区域性资本市场的交易所,以能为中小企业提供优质的融资服务。

2,引入战略投资者

交易所作为金融要素集聚的市场,需要具有战略布局和强大实力的投资者介入,特别是需要具有在金融行业具有影响力的集团入驻,通过其在金融业的号召力和广泛的人脉,使交易所能够得到快速发展。

3,实现多元化股东

通过多元化的股东背景,可以广泛地利用各方的优势资源,从而更有利于交易所的发展,而且,能够增强平台的市场活力和透明度,有利于构建公开、公平、公正的市场化服务主体。

4,加强团队建设

交易所为轻资产公司,其发展主要靠品牌、资源及人才,关键是人才,要为核心员工提供良好的工作与生活环境及发展前景,建议可考虑进行核心员工持股,使员工与企业同呼吸和共命运,增强其主人翁精神,建议为引进的北上广深的人才提供住房等便利条件,以留住人才。

5,将京沪作为主要工作地点,加强市场发展的便利性

在保持注册地不变的条件下,将京沪作为主要工作地点。交易所为金融要素集聚之地,应在金融资源富集的区域才有大的发展前景。赣州乃至江西目前金融业还不发达,故交易所的发展受到了很大的影响,而在京沪设立工作地点,对于产品研发及市场拓展都极其有利,也更有利于引进优秀的人才,这样,交易所才能得到快速的发展,在国内占有一席之地,并能为省内的中小企业提供更优质的服务。

赣金所作为贯彻落实国务院关于支持赣南苏区振兴发展若干意见而设立的重要金融创新项目,将勇于创新、积极进取、奋发向上,为省内中小企业提供优质的融资服务,为江西省金融业及经济发展贡献力量。

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