江西省人民政府金融办公室

不要让理财变成非法集资

发布时间:2017-09-26 浏览次数:

历史案件

“稳投稳赚,收益可观,保本保息,300元起投,日化收益0.5%~2.38%,投资周期短,每日发收益……”一个月前,在广州番禺工作的女孩小肖在一公众号上看到了这则信息,并在该投资平台小额尝试,之后她越投越多,最终投入达10万元。受她影响,几个朋友也陆续加入。然而前几天她却发现,这个平台竟然再也联系不上了。律师称,这种模式属于以高息诱惑的非法集资,还可能涉嫌集资诈骗。

今年20多岁的小肖是番禺的一名房产中介。8月7日,她在“中介胜经”公众号上看到一篇文章《大学同学的生意经,怎样逆袭白富美!》,声称一款名为“新嘉实基金”的互联网理财产品,300元起投,日化收益0.5%~2.38%,“稳投稳赚,收益可观,保本保息”。文中还称该基金公司“注册资金8000万元,在各大官方政府部门都有备案,以及国家多个相关官方机构的监督,公司备案资质一切齐全……”

  看着这么高的收益,小肖动了心,她按照指引下载了该基金的手机软件,试着投入了300元,两天后取出来了327元。尝到了甜头的小肖打消疑虑,开始加大投资额度,从300元到1万元、2万元、5万元,最终投到了10万元。

  小肖发现这个平台投资周期特别短,最短仅需2天,最长也不过20多天,而且收益每天都能看得到。她还将此事告知了其他朋友,加上她自己,总投入近20万元。

  然而,正当小肖在享受高收益时,意外发生了。9月12日上午,她发现“新嘉实基金”手机软件登录不了,所谓的官网无法登录、服务热线无法接通、客服QQ则把她拉入了黑名单……从当天开始,她也再没有收到收益。随后,她跟一起“投资”的朋友来到番禺区桥南派出所报案。

  小肖还在网上找到了这家“北京新嘉实基金管理有限公司”的联系方式,并打电话过去。然而,对方却否认了自己是该公司的法人。“我只帮忙代开公司的中介,他们每年都和我们合作,我的电话是对接工商和税务的。”对方表示,已经有很多人打电话找了过来,都被其建议直接报警。

【案例来源:新浪广东】

看了上面的案例,不禁想说一句:理财有风险,投资需谨慎。现在不仅银行可以理财,主打理财的公司平台现在到处都是,打开百度词条搜索理财,最开始出现的不是理财的释义,而是各种理财公司的宣传广告。内容大概都差不多,“收益高” “利率低” “信誉好” 。面对令人眼花缭乱的投资产品,大家一定要擦亮眼睛,千万不要让理财变成了非法集资,让我们先来了解一下,什么是理财,什么是非法集资。

理财:指的是对财务(财产和债务)进行管理,以实现财务的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财 和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础,与理财密切相关。

非法集资:是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

常见的理财集资诈骗手段有

1、实行会员准入制。虚假理财网站常用“注册即送现金”等奖励方式诱惑投资者。一般注册会员时需要输入身份证号等信息进行实名注册,还要提供用于项目结算的网银账号等,才能成为他们的准入会员。

2、项目繁多,无实质实业投资说明。投资理财骗局多提供周期不同、种类繁多的多种投资项目,一般投入金额越多,分红周期越长,不法分子宣称的份额金额越高。
3、天天分红,高额返利。此类投资诈骗最大的特点就是放长线钓大鱼,以投资公司为载体,以定期分红为诱饵,等网民投入小量资金后,前期定时给网民“分红”(返利),待网民不断追加资金或介绍亲友大量投资后,骗子就会关闭网站、销声匿迹。

4、传销拉人头式奖励机制。多数骗局具有明显的传销性质,利用受害人的人际关系网,吸纳更多人上当受骗。如前段时间疯传网络的MMM金融互助社区,本质上就是金融传销,集资诈骗

 

 非法集资有四个特征

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

 

            理财投资需谨慎,小心是非法集资!

    来源:吉林打非

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