江西省人民政府金融办公室

识破庞氏骗局的四大常识

发布时间:2017-11-02 浏览次数:

骗子是一个古老的职业,而金融诈骗是这个职业中的“最高段位”。 只要有骗的机会,骗子们就会蜂拥而至。

2015 年 4 月云南泛亚有色金属交易所“日金宝”骗局爆仓,涉及资金 400 亿、全国 28 个省市区 20 多万投资者。 

仅仅几个月后,e租宝骗局败露:总投资人数 90.95 万人,非法集资 500 多亿。

2017 6 月,90 后美女 IGOFX 中国区总代理张雪娇卷款跑路, 40 万名投资者约 300 亿人民币“被骗”。

 更令人心痛的是,泛亚、e租宝和 IGOFX 的主要受害者是“怀抱发财梦想的穷人”。一名云南的 IGOFX 投资者感到悔恨,他原来准备为姐姐治疗尿毒症的 6 万元全都没了。

非法集资.jpg

庞氏骗局的起源

1919 年意大利人庞兹来到了波士顿,设计了一个投资计划利用高额收益,向美国大众兜售最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。后面的“投资者”大量跟进。庞兹奢侈的生活,营造自身成功人士形象 

在一年左右的时间里,差不多有 4 万名波士顿市民,变成庞兹计划的投资者,大部分是怀抱发财梦想的穷人。由于庞氏骗局的本质是靠“新投资者”的钱为“老投资者”提供“所谓的回报”,本身并不创造利润,所以迟早是要爆仓的。持续时间长短取决于谁先戳破这个骗局。

泛亚、e租宝与 IGOFX 都符合庞氏骗局的特征 

第一,炫丽外衣包装。泛亚打造的买卖“稀有有色金属”的商机,e租宝兜售的是A2P(融资租赁债权转让),IGOFX 营销的是外汇交易平台。这些“商业模式”的共同点是普通人搞不大懂,甚至是虚构的。警方已查证的 207 家承租公司中,只有 1 家与 e租宝发生了真实的业务。

第二,承诺超高回报。e租宝预期年化收益率在 9.0% 到 14.2% 之间不等;泛亚日金宝回报率高达 13.8%;IGOFX 的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号,宣称一年可获得 7倍、两年 66 倍的基金收益;

第三,初期兑现收益。早期投资者都能获得所承诺的回报,而且可以提现,久而久之,大家就放松了警惕。张和冯都是 IGOFX 的受害者,他们对 IGOFX 的信任随着代理人给他们发送的平台盈利数据一点一点地累积,“每天都有分红。他们还会拿一些交易记录给我们看……在一个叫为“IGO 外汇”的群里,每天都能看到代理人发的盈利截图,感觉有图有真相。”

第四,营造成功光环e 租宝实际控制人丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达 10 余亿元。IGOFX 中国区总代理、26 岁的张雪娇张雪娇有很多标签 —— 成功人士、高颜值、年轻、有背景、马来西亚高富帅老公……

识破庞氏骗局的四大常识

除了牢记骗子的“四大绝招”(包装、高收益、初期兑现收益、营造光环)之外,以下“常识”可以帮你躲开庞氏骗局陷阱:

常识 1:收益与风险是对称的盈亏同源,高收益背后必定高风险,这是基本规律,天上不会掉馅饼,如果看不明白就不要投资,“你贪的是他的利息,他要的是你的本金

常识 2:真正有实力的企业是不需要刻意显摆的“假装自己很有钱”,是庞氏融资的常用手段。2012 年山西前首富邢某斥资 7000 万元为女儿举办婚礼,2013 年企业就破产,可以想象那 7000 万其实是庞氏融资的诱饵。所以,越是主动露富的企业越要绕着走。

常识 3:好机会不会主动上门找你世界上的确有赚大钱的机会,但是这些机会通常需要有独特眼光。如果你是一个普通人,千万别以为机会独独垂青于你

常识 4:别把所有鸡蛋放在同一个篮子里。假如真的想提高收益,投资 p2p 等高收益项目仔细考察后可以考虑把资金分散到若干家平台,就算不巧遇到了 e租宝,损失的也只是资金的一部分。

来源:公众号刘胜军微财经


上一篇文章:
下一篇文章: