江西省人民政府金融办公室

识别私募中的“李逵”和“李鬼” 之非法集资

发布时间:2017-11-16 浏览次数:

“一家非法集资,万家血本无归”,这是很多非法集资大案的真实写照。近年来,非法集资在我国蔓延扩散非常快,e租宝、中晋系……动辄百亿的非法集资大案接连发生。

而近年来,一些不法分子又以私募基金为幌子来骗钱。为什么私募基金会无端背锅?我们又该如何防范非法集资呢?  

一、非法集资与私募基金的区别

  顾名思义,简单说就是在违反法律的情况下募集资金。那么问题来了,募集资金本身没有错,但为什么会触犯法律红线呢?因为非法集资有这么几大特点:

  1.未经有关部门批准

私募基金作为基金投资渠道之一,基金管理机构必须向中国证监会提交高管资格、注册资本、办公条件、从业人员等一系列材料信息,并登记备案,获得由证监会颁发的《私募基金管理人登记证书》,基金销售机构也必须获得《基金销售业务资格证书》才能卖基金。

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2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传,向社会不特定对象募集资金

  私募基金起投金额高(单个基金100万起),这对于很多普通投资者来说,金额巨大,且投资风险很高。所以为了避免这种悲剧发生,私募基金行业只能向风险承担能力较强的合格投资者推介基金。但非法集资希望“投资”越多越好,不论是否有风险承受能力。也正因为此,不法分子会以朋友圈、短信或“投资推介会”的形式公开“募集”资金,导致很多并不富裕的家庭(风险承受能力低)或者稳健型投资者去“投资”它们的“项目”,许多老百姓的血汗钱就成为了不法分子的囊中之物了

3.承诺收益

  非法集资者为了让投资者“投资”,会费尽口舌如:投资100万,半年回报率50%!到期还本付息,稳赚不赔,投资创富的绝佳机会!等等类似这种话术。但是在基金行业,这决不允许!

我国《基金法》中有明确规定:基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。所以,切记:一切形式的承诺收益行为,都是明令禁止的!

总之,非法集资的本质就是庞氏骗局,不断地拿新进投资者的钱来弥补给老投资者承诺的高收益,等到资金规模大了之后,卷款立马跑路。

二、如何防范私募基金领域非法集资

1.收益率超高?还承诺保本?非法集资!

市场上确实有一些业绩很好的私募基金,有的都翻好几倍了!是,光鲜的业绩背后长期默默的努力。好的收益往往是履行正确投资观念的结果,还得益于长期的研究与坚持。而且,私募基金在募集之前,一定要对投资者进行风险教育,树立正确的投资观。而非法集资则往往运用超高的收益率来引诱投资者。

   事实上,庞氏骗局中给投资者的收益只不过是拆东墙补西墙罢了。

2.公开募集巨额投资资金?非法集资!

私募基金的募集有着严格的规定,即只能向特定合格投资者募集,且人数累计不能超过200人。所以,如果你不属于私募基金所规定的合格投资者的话,你是看不到私募基金销售人员的任何推介信息的。而非法集资为了吸引更多的资金,会尽可能地使用一切公开的渠道,像微信、电话、邮件等等来进行联系,更有甚者还有模有样地举办公开推介会,让信以为真。类似于这种公开募集巨额投资资金的“项目”或个人,很有可能涉嫌非法集资。

3.募集来的资金占为己有?非法集资!

私募基金所募集的资金所有权属于基金份额持有人,也就是投资者。而且这些钱还必须放在专用的投资账户中,并由银行托管。另外,募集的资金也必须与基金管理人自有资金分开,实现专款专用。而非法集资的钱都是进了那些不法分子的口袋里。

通常来说,私募基金会根据不同管理规模,在每个月,每个季度或每年定期披露盈利亏损和投资方案。另外,也可以通过公开的信息来了解这家私募机构的基本情况,做一些背景调查。如果某家投资公司前科累累,那不是骗子私募就是非法集资。

防范非法集资归根结底还是要树立正确的投资观。创造财富,必须靠勤劳的双手,话糙理不糙。哪怕是投资,也需要长时间的辛苦的积累和研究。相信自己,相信专业,才能赢得人生!

三、相关规定

根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》规定,目前私募基金备案的大致要求为:

(一)高管资格

高管必须至少有2名以上具备基金从业资格,其中法定代表人必须有从业资格,总经理、风控负责人之一必备基金从业资格。

高管必须是“从业人员管理系统”中进行了从业资格注册或个人信息登记的自然人。

(二)注册资本

实缴资本能保证公司运营超过6个月时间,最好超过注册资本的25%。

(三)办公条件

需要有实际的办公地址,200平以上,能满足公司所有员工正常办公,以及适当的办公设备。

(四)从业人员

最好有10名以上的员工,组织架构有:总经理、投资部、风控部、市场部、人事行政部、财务部等。

(五)根据监管要求及公司自身情况,编写制度性文件。

一般有20个左右制度性文件,协会必备制度为9-11个。

来源:私募排排网


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