江西省人民政府金融办公室

深化金融创新 服务实体经济 江西金融租赁公司实现快速稳健发展

发布时间:2017-12-19 浏览次数:

      江西金融租赁股份有限公司(以下简称“公司”)是由江西银行(原南昌银行)发起设立和控股,由中国银行业监督管理委员会批准设立的拥有银行背景的大型金融租赁公司。2015 年12 月15 日正式揭牌。作为江西本土第一家金融租赁公司,两年来,公司主动适应新常态,服务供给侧改革,不断加强公司治理和内控体系建设,提升风险管理水平,积极服务实体经济,充分发挥金融租赁特色功能,实现了全面快速可持续发展——

■ 公司资产总额突破100亿元■ 资产质量优良,五级分类全部为正常类,收租率为100%,不良率为零;

■ 单一客户集中度、单一集团客户集中度等监管指标全部符合监管规定。2016 年经联合资信评估公司评级,公司主体信用等级为AA+,成为江西第三家AA+以上的法人金融机构;
■ 人才集聚效力不断显现,职工人数由成立初的不到30 人,扩展到现在超过70人,为公司的可持续发展注入了强劲动力。

    主动承担,积极融入,服务地方实体经济发展
    实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨。 

      作为省内唯一一家由银监会批准设立的金融租赁公司,她从诞生之日起,就被省委、省政府,江西银监局和发起行江西银行寄予了有效服务江西实体经济发展的厚望。

     江西金融租赁公司充分发挥新型金融机构支持实体经济的功能,立足江西,面向全国,放眼国际市场,提供专业化的金融租赁服务。

      目前,公司服务范围不仅遍及电力、制造、交通运输等国民经济主要传统行业,更涉及高端装备制造、节能环保、新能源等战略性新兴产业;服务对象涵盖各类所有制企业和市场主体,从国有企业到民营企业以及混合所有制企业。
      公司以促民生为己任,通过融资租赁方式协助井冈山旅游区等重大绿色基础项目建设,通过售后回租等方式重点支持了贵溪市等城市自来水管网建设。同时,公司不断创新供应链租赁模式,以“融资+融物”相结合的方式,切实落实“去库存、去产能、降成本、促增长”的产业政策,通过融资租赁方式协助泰豪科技集团扩大生产。
      江西金融租赁公司积极响应省委、省政府打造江西千亿航空特色产业的号召,以实际行动支持地方高端制造业发展。2017 年9 月14日,在第四届中国天津国际直升机博览会上,公司与中国航空工业昌河飞机工业有限责任公司签署了10 架AC311A 型直升机采购合同,主要用于社会公共服务和市场通航运营,这也是中航昌飞该机型目前最大的一笔订单。

      此外,公司针对重点项目、重点工程融资需求,重点支持了正邦集团、庐山西海等一大批省内先进制造、旅游开发、农林牧渔龙头企业,有力支持了地方实体经济发展,取得明显实效。截至今年11 月末,公司在省内投放的项目数量为16 个,同比增长186.67%,投放额度同比增长201.56%。
      为支持长江经济带发展,2016 年5 月,江西金融租赁与长江沿线多家金融租赁同业共同倡导成立“长江经济带金融租赁联盟”,合力推动金融租赁企业及行业的健康发展,更好地服务实体经济发展。

      合规引领,风控优先,坚守稳健发展底线
       公司秉承“合规引领风控优先”的经营理念,积极对接“一带一路”、长江经济带、原中央苏区振兴等战略实施的重点项目、重点工程融资需求,积极跟进赣江新区建设,重点支持水利公共设施、先进制造、交通运输、旅游开发、能源化工、医疗卫生、农林牧渔和文化教育等行业,形成了核心业务板块良性发展的租赁业务模式,提升了金融租赁服务与区域发展战略的匹配度,实现了全面快速可持续发展。
     合规经营是公司快速发展的基石
     强化合规经营的意识——公司自成立之日起,就通过签订合规承诺书、以会代训和设立宣传长廊等方式,营造浓厚的合规文化氛围,让公司全体员工对“千重要、万重要,防范风险最重要。千成绩、万成绩,出了案件没成绩。千制度、万制度,不执行等于没制度”的“三个千万”合规理念熟捻于心。
      建立健全工作机制——公司通过健全内控合规制度,明确各部门的责任,强化督导检查,不断完善协调机制,对于内外部审计和监管部门检查发现的问题及时正确的解决,推进合规工作向纵深开展。公司在坚持合规经营的同时,积极履行社会责任,通过电子显示屏滚动播放宣传标语、向客户宣讲等多种形式,向社会公众开展防范非法集资、防范新型电信诈骗和反洗钱等方面的金融法律知识宣传,有效提升了社会公众的金融文化素养。
      风控优先是公司稳健发展的底线
      面对经济持续下行、企业普遍经营困难、银行业不良率上升的环境,公司牢固树立“中低风险偏好”的风险理念,坚持“风控优先”的管理策略,通过改进和完善授信审批、签约放款、租金催收、租赁物管理等环节,实现租赁业务“前中后”端全流程管控,严把质量关。
      在风险把控上,公司不断完善授信政策,通过行业、区域、产品等维度,明确授信准入标准,增强授信政策的指导性和引导性,通过持续优化评审流程,加大行业研究与实体走访,建立项目风险评审、方案优化与沟通机制,提前发现和预判风险,以加强风险前置管理;通过修订制度,优化和完善流程,强化业务、风险和计财的协同配合,狠抓到期还租管理;通过现场与非现场相结合,以及借力外部咨询机构的内控专项咨询,全面检查和梳理风险点并及时整改等措施,持续加强租中和
租后管理。
      创新模式,产融结合,践行绿色金融发展理念
      “龟峰作为5A 级风景区,景观资源禀赋极有特点,如果和龙虎山等传统知名景区合作,开发联合通票,将有效导入龙虎山景区的客流。”公司的建议得到上饶旅游发展集团负责人的赞许,“江西金融租赁公司积极践行绿色金融理念,用‘绿色’发展理念将市场化高效实践的做法帮助客户解决发展中遇到的问题,实现真正意义上的产融结合。”
      公司从诞生之日起,就以绿色金融发展理念,责无旁贷地履行“呵护绿水青山建设金山银山”,打造生态文明建设“江西样板”的应有责任。
     旅游产业因资源消耗低、可持续性强且经济效益明显,是实现绿色转型的突破口,也是发展绿色金融的主要途径。当前,我省正大力实施旅游强省战略,江西旅游改革走在全国前列。江西金融租赁公司成立以来,业务团队足迹踏遍了全省11 个设区市、50 余个区县、超过100 个客户,三清山、龙虎山、庐山西海、武功山、仙女湖等18 个景区企业都留下了他们的足迹。
      江西金融租赁公司联系省内发展实际,通过创新交易模式,结合旅游等绿色行业弱周期、建设周期长和收益稳定等特点,充分发挥金融租赁的特殊优势,将“绿色金融租赁”产品在省内推广。2017 年,江西金融租赁业务团队实现了省内绿色项目获得公司授信批复额度近40亿元,已实现投放20余亿元。
      在节能环保方面,公司积极倡导绿色金融理念,在水务(自来水生产和供应、污水处理及其再生利用、其他水的处理利用与再分配),电力(垃圾焚烧发电厂、大型火电厂、太阳能发电、风能发电、清洁能源发电、输变电设备)等行业领域,提供专业综合的融资租赁金融服务。2017 年,公司完成国内最大的脱硫环保设备供应商北京中科与大型央企芜湖新兴的TOT(转移-运营-再转移)合作项目,开创了融资租赁TOT业务合作模式的先河。

     2017 年9 月22 日,《江西省“十三五”建设绿色金融体系规划》发布,明确提出“支持江西金融租赁公司扩展业务,扩大经营范围”。公司将秉承服务实体经济发展的初心,积极对接“一带一路”,以及服务原中央苏区振兴等战略实施的重点项目、重点工程融资需求,积极跟进赣江新区建设,创新金融产品和服务方式,进一步提升公司服务地方经济发展战略的匹配度,帮助省内企业引进新装备、新技术,推动产业升级,切实发挥金融租赁业稳增长促转型的支持和保障作用。

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