江西省人民政府金融办公室

小额贷款公司设立审批

发布时间:2016-08-25 浏览次数:

一、项目审批

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二、办理依据

1.法律名称:《关于小额贷款公司试点的指导意见》;

条款名称:第二部分;

条款内容:申请设立小额贷款公司,应向省级政府主管部门提出正式申请,经批准后,到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。

2.法律名称:《江西省人民政府关于精简省级非行政许可审批项目的决定》;

条款名称:附件1第155项

条款内容:小额贷款公司筹建、开业、变更审批”,实施机关:省政府金融办。

3. 法律名称: 《江西省人民政府关于取消和下放一批行政审批项目和备案项目的决定》;

条款名称:附件第16项

条款内容:将“小额贷款公司变更审批”下放至设区市金融行政主管部门。

三、申报条件

(一)、设立小额贷款公司的基本条件

1.符合小额贷款公司试点工作规划、布局及监督管理总体要求。

2.有符合法律、法规规定的章程。

3.注册资本符合法定条件和监管规定。

4.注册资本全部为实缴货币资金,由出资人一次足额缴纳,其来源真实合法。

5.主发起人应是小额贷款公司最大股东,但其持股比例不得超过小额贷款公司注册资本的40%;其他单一法人股东持股比例上限为注册资本的20%;单一自然人股东持股比例应不低于注册资本的2%,且不超过注册资本的10%,全部自然人股东持股总额不得超过注册资本的20%。

6.有具备相应学历、银行业工作经历或经济工作经历的高级管理人员。

7.有健全的组织机构、内部管理制度、业务操作规则,以及符合相关规定的财务管理制度、风险控制制度和信息披露制度等。

8.有与业务经营相适应的营业场所和其他配套设施。

(二)、投资者资质条件

(1)企业法人资质条件

拟发起设立或参股小额贷款公司的企业法人,入股资金来源应真实合法,且必须是自有货币资金,不得以借贷资金和他人委托资金入股。具体条件为:

1.正常开展经营活动。

2.财务管理规范。

3.具有较强的出资能力(不采用合并报表)。

4.严格控制投资公司、担保公司发起设立或参股小额贷款公司;严格控制现有小额贷款公司的股东再发起设立或参股小额贷款公司。

5.有下列任一情形的,不得作为小额贷款公司的发起人或股东:

a.房地产公司或主营业务为房地产的公司;

‚b.增资后随即出现应收款项大幅增加的;

ƒc.与发起人(股东)及其关联方有往来关系的企业;

d.有违法犯罪记录、不良信用记录、不良纳税记录的。

(2)自然人资质条件

自然人(除公职人员)可发起或参股小额贷款公司,但不能作为主发起人投资设立小额贷款公司。拟发起设立或参股小额贷款公司的自然人,应有完全民事行为能力,无犯罪记录和不良信用记录,入股资金来源真实合法,且必须是自有货币资金,能提供真实合法的出资来源说明及相关佐证材料和税务部门出具的相应的个人所得税完税证明,不得以借贷资金和他人委托资金入股。

四、申请材料

1.设立申请书。

2.出资人协议书。

3.可行性研究报告。

4.出资人承诺书。

5.投资主体资格证明。

6.律师中介机构出具的小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。

7.出资人大会、董事会审议通过有关事项的决议。

8.公司章程草案及组织结构图,各部门职责分工授权。

9.拟任董事、监事及高级管理人员任职资格的相关材料。包括:基本信息表、身份证复印件、学历证书复印件,无违法犯罪记录证明等。

10.拟任董事、监事及高级管理人员承诺书。

11.小额贷款公司承诺书。

12.主要内部管理制度。包括信贷业务管理制度、财务管理制度、风险控制制度和信息披露制度等。

13.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

14.股东名单。

15.筹建工作小组名单及联系方式。

16.小额贷款公司基本信息表。

17.县(市、区)监管机构出具的初审意见、县(市、区)政府出具的风险处置承诺函和县(市、区)政府分管领导签署的承诺书。

18.省政府金融办规定的其他材料。

五、 办事程序

1.事先沟通情况。

2.进行市场调查,编制可行性研究报告。

3.按照《中华人民共和国公司法》规定,签订出资人协议书,确定拟组建小额贷款公司的组织形式、出资方式和股权结构,明确出资人的权利和义务。

4.召开发起人会议,按照法定程序审议通过出资设立小额贷款公司、成立筹备工作小组并授权筹备工作小组履行组建工作职责的有关决议。

5.聘请具有资质条件的会计师事务所对出资人进行专项审计。

6.筹建工作小组就拟任董事和高级管理人员人选与当地县(市、区)政府进行沟通。

7.起草公司章程草案及信贷、财务、风险控制、信息披露等各项管理制度。

8.召开出资人大会、董事会等有关会议,审议通过章程草案,选举董事、监事及聘任高级管理人员,审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

9.预先核准名称。筹备工作小组向工商行政管理部门申请预先核准名称。

10.在各项筹建准备工作完成后,筹备工作小组向拟注册地县(市、区)监管机构提出设立申请,县(市、区)监管机构审查并出具审核意见后,报省政府金融办。

11.省政府金融办相关业务处室严格按照有关规定、要求,进行合规性、完备性审核,提出审核意见提交专家委员会进行评审,对经专家评审通过的考察对象将在江西省小额贷款行业协会网站等媒体进行公示,接受社会监督。公示时间为7天,无不良情况反映的予以批复设立。

12.经批复设立的小额贷款公司在3个月内,确定公司营业场所,按照小额贷款公司营业场所基本标准(附件3)完成营业场所装修工作,并经所在县(市、区)监管部门验收。同时,投资人将注册资本拨付到位后,并聘请具有资质条件的会计师事务所进行验资,出具验资报告。

13.小额贷款公司申请人凭县(市、区)监管部门出具的营业场所验收报告和具有资质条件的会计师事务所出具的验资报告到省政府金融办领取《江西省小额贷款公司经营许可证》,在30日内,凭经营许可证依法向工商行政管理部门申请办理登记手续并领取营业执照。

**办事流程详情访问:江西省小贷协会网站www.jxmca.org.cn

六、办理时限

    14个工作日(不含专家评审和公示时间)

七、收费标准

不收费

八、咨询电话

0791-88918253

0791-88901530

小额贷款公司筹建、开业审批  http://www.jxzwfww.gov.cn/ygzw/xzql/abm_14875/szfjrb_14224/201508/t20150807_209932.shtml


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